Bis Ende 2011 werden noch 10 Mrd. Euro an Wertberichtigungen bewältigen zu sein.
Die Oesterreichische Nationalbank (OeNB) hat am Montag ihren jüngsten Stresstest für die heimischen Banken präsentiert - das "Timing" mit der Rettung durch die Notverstaatlichung der sechstgrößten österreichischen Bank, der Hypo Alpe Adria, war dabei eher zufällig. Der Stresstest zeige eine "gemischte Lage" am Bankensektor, das heimische Kreditwesen stehe insgesamt trotz einer jüngsten Stabilisierung mittelfristig vor einem Strukturwandel, erläuterte OeNB-Direktor Andreas Ittner.
Kreditausfälle
Die österreichischen Kreditinstitute könnten
zwar gute operative Erträge erzielen, die Kreditausfälle steigen jedoch
weiterhin an. Die Banken konnten ihr operatives Ergebnis steigern: Das
unkonsolidierte Betriebsergebnis stieg im dritten Quartal 2009 gegenüber dem
Vorjahr um rund 14 Prozent auf 4,9 Mrd. Euro. Sowohl in Österreich als auch
in Mittel-, Südost- und Osteuropa bestehe aber noch ein beträchtlicher
Wertberichtigungsbedarf. Der anhaltend hohe Fremdwährungsanteil im
CEE-Portfolio erhöhe dieses Risiko weiter. Sorgen macht der Nationalbank
unter anderem die Entwicklung in der Ukraine, wo die Lage auch
innenpolitisch instabil sei. Das gesamte Ost-Exposure der heimischen Banken
(ohne der UniCredit-Tochter Bank Austria) liege bei rund 200 Mrd. Euro.
Wertberechtigungen
Der Bankensektor habe noch einen deutlichen
Abschreibungsbedarf zu bewältigen. Nach dem "Baseline-Szenario" kämen auf
die österreichischen Banken bis Ende 2011 noch 10 Mrd. Euro
Wertberichtigungen zu, nach dem "Worst Case-Szenario" mit einer
Double-Dip-Rezession lägen die erwarteten Wertberichtigungen mit 20 Mrd.
Euro doppelt so hoch. Sowohl in Österreich, als auch in Osteuropa bestehe
noch ein beträchtlicher Wertberichtigungsbedarf, betonte Ittner. Ein
weiterer deutlicher Anstieg der Wertberichtigungsquote von Tochterbanken in
CEE, die sich bereits auf 4,6 Prozent im dritten Quartal 2009 erhöhte, aber
auch in Österreich, wo sie im dritten Quartal 2009 auf 2,6 Prozent stieg,
stelle somit eines der primären Risiken für den österreichischen
Bankensektor dar.
Konkret könnten laut den Ergebnissen des jüngsten Finanzmarktstabilitätsberichts 30 kleine Banken unter die gesetzlich erforderliche Kapitalquote fallen. Bei einer Großbank werde eine Landung "nahe an der regulatorischen Grenze", erwartet, allerdings noch über der gesetzlich erforderlichen Kapitalquote, sagte Ittner und spielte damit auf den kriselnden Volksbankensektor (ÖVAG) an. "Die Krise wird den erforderlichen Strukturwandel beschleunigen".
Die Stresstests deuten laut OeNB für die österreichischen Banken insgesamt jedoch auf eine "vertretbare Risikotragfähigkeit" hin, obwohl die Krise einige Institute stärker treffe als andere. Mittelfristig bestehe die Notwendigkeit, die Eigenkapitalbasis weiter zu stärken. Das gelte sowohl hinsichtlich der Qualität als auch hinsichtlich der Höhe des Eigenkapitals, betonte Ittner. Während einige Banken Kapital vom Markt erhalten könnten, seien bei anderen die Eigentümer gefordert.
